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Question #61

《美國愛國者法案》的哪些面向對外國金融機構產生影響？

A. 要求加強對外國空殼銀行的盡職調查

B. 將反洗錢計畫要求擴大到所有外國金融機構

C. 授權對主要涉及洗錢的機構實施特殊措施

D. 將制裁要求擴大至美國金融機構的海外分支機構

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #62

某個組織使用自動監控系統來產生大量反洗錢警報。與去年相比，每月的警報量增加，導致合規人員嚴重落後於警報審查。因此，正在審查系統設定以確定它們是否合適。
系統設定的評估應包括哪些操作？

A. 根據最新的風險評估檢查參數設定

B. 將設定與同級組內的組織進行比較

C. 根據人員配備能力校準參數以清除警報

D. 標記沒有產生刪除警報歷史記錄的過濾器

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #63

哪一個準確地描述了洗錢的社會和經濟影響？

A. 洗錢會影響金融部門，而金融部門對於經濟成長至關重要。

B. 洗錢者通常會透過幌子公司匯出其經營所在司法管轄區應繳納的所有稅款。

C. 洗錢活動的增加通常會帶來更大的經濟穩定性，因為利潤會在管轄範圍內再投資。

D. 外國投資者往往被洗錢活動嚴重的司法管轄區所吸引，因為同樣的條件有利於合法的經濟活動。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #64

機構在建立可疑交易審核和可疑交易記錄填寫程序時應重點關注哪些問題？

A. 用於追蹤 STR 並確保隔離和維護適當的支援文件的系統

B. 在填寫 STR 之前無需確保機構有明顯的不當行為

C. 需要針對機構可能遇到的潛在危險訊號進行持續培訓

D. 對可疑交易進行集中審查的適當性以及提交 STR 以確保一致性的建議

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #65

洗錢和恐怖主義融資避難所通常有哪三個特徵？選出 3 個答案

A. 法律執行力度不夠，處罰力道或條款較弱，導致難以沒收或凍結與洗錢相關的資產

B. 洗錢法規涵蓋的有限類型的機構和個人

C. 大量洗錢上游犯罪

D. 缺乏有效的金融情報機構

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Correct Answer: A,B,D Vote an answer

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Question #66

哪些情況需要金融機構 (FI) 更新其洗錢/恐怖融資風險評估？（選兩個。）

A. 選舉新董事會成員時

B. 推出新產品、服務或客戶類型時

C. 當機構面臨合併或收購時

D. 當 AML 合規團隊僱用新員工時

E. 在同城新地點開設銷售點時

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Correct Answer: B,C Vote an answer

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Question #67

銀行新任 KYC 主管特別注重加強其 KYC 計畫的風險管理部分，並參考巴塞爾委員會的客戶盡職調查 (CDD) 原則。
下列哪一項描述了巴塞爾委員會 CDD 原則中建立的 KYC 計劃的主要改進？（選兩個。）

A. 對先前已檢測並調查可疑活動的代理客戶建立黑名單。

B. 加強客戶接受政策，更清楚辨識高風險客戶

C. 加強客戶識別程序，以適當識別信託、代理人和受託人帳戶

D. 增加前台員工的訓練頻率

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Correct Answer: B,C Vote an answer

Question #68

審計結果發現，有一項已獲得合規官批准的政策例外情況。
審計員認定該政策例外違反了監管要求。
審計師該做什麼？

A. 建議合規官如何適當應對政策例外情況。

B. 將監理違規行為納入審計報告並報告給董事會。

C. 諮詢法律顧問以確定政策例外的批准是否可以接受。

D. 將監管違規行為納入審計報告，並建議合規官接受董事會的紀律處分。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #69

在進行風險分析時，金融機構應檢視哪些因素？

A. 其客戶群、地點、產品和服務

B. 其總收入水平

C. STR 檔案的充分性和完整性

D. 近期針對規模相當的金融機構所採取的監理行動

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #70

銀行合規官員實施了強化監控規則，發現了一些可能顯示人口販運的異常活動。
哪個危險信號應該提示額外的交易審查？

A. 發生在客戶不居住或不開展業務的城市的現金存款

B. 來自擁有大量移民人口的國家的電匯活動

C. 發生在客戶居住和開展業務的城市的現金存款

D. 在客戶沒有居住或開展業務的城市發生的現金存款，然後當日提款

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #71

當檢察官指示銀行凍結客戶之一的資產和銀行帳戶時，涉及哪些行動？（選擇三項。）

A. 作為預防措施，將帳戶和資產凍結範圍擴大到客戶的家庭成員。

B. 機構應取得凍結指定個人資產的法院命令副本。

C. 通知同一地理區域的其他銀行凍結客戶的資產（如果客戶也是該銀行的成員）。

D. 確保客戶和受益人在凍結令期間無法存取任何凍結資產。

E. 凍結令必須附上宣誓書，以便銀行遵守請求。

F. 如果客戶的資產使任務變得異常困難或複雜，則機構無需遵守該請求。

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Correct Answer: B,D,E Vote an answer

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Question #72

一位新的客戶代表最近為自稱從事學生輔導工作的個人開設了一個帳戶。
哪些客戶行為顯示可能存在洗錢行為？

A. 大額現金存款當天將所有資金轉移到另一家銀行

B. 每週持續存入小額現金存款

C. 另一個定期向親戚擁有的帳戶發起電匯

D. 開設儲蓄帳戶並經常從支票帳戶進行轉賬

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #73

一家私人銀行高階主管的近親要求開戶。由於這種關係，工作人員無需遵循既定的開戶程序即可加快開戶速度。應用巴塞爾銀行監理委員會的原則，下列哪一項構成的操作風險最高？

A. 訴訟對銀行營運產生不利影響的可能性。

B. 銀行對政治人物的風險敞口。

C. 未能進行適當的盡職調查。

D. 沒有適當的資訊可與金融情報機構分享。

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #74

金融實體因違反反洗錢法可能面臨哪些聲譽風險後果？

A. 監控行為的審核成本增加

B. 罰款

C. 失去知名客戶

D. 扣押資產

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #75

一名銀行員工檢查電匯交易，尋找剝線跡象。
員工應採取哪兩項行動來完成適當的銀行程序？（選兩個。）

A. 識別與位於較高風險司法管轄區的金融機構之間的電匯交易活動

B. 識別代表外國客戶收到的沒有明確原因的大額傳入電匯交易

C. 檢查通常用於隱藏發起人或受益人身分的可疑短語

D. 比較電匯交易進入銀行時及離開銀行後的情況

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Correct Answer: C,D Vote an answer

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