Latest ACAMS CAMS 中文 Actual Free Exam Questions & Community Discussion, Page 3

Question #31

一家數位銀行新任命的高級洗錢報告官 (MLRO) 已被指示實施有效的反洗錢交易監控系統。
選擇和實施反洗錢制度需要考慮哪些重要因素？（選兩個。）

A. 監控系統是否適合銀行的規模、活動、複雜性和風險。

B. 審查、調查和報告系統產生的警報詳細資訊的權限和使用者存取設定是否與其他銀行使用的權限和使用者存取設定一致。

C. 是否可以設定監控系統，使銀行能夠對交易活動進行趨勢分析，並識別異常的業務關係和交易。

D. 供應商是否已記錄用於設計系統和資料整合模式的適當的內部控制。

Discussion 0

Correct Answer: A,C Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #32

一家銀行的反洗錢分析師正在調查由交易監控警報引發的案件。
哪些情況可能導致分析師懷疑案件涉及恐怖主義融資？（選兩個。）

A. 向眾籌計畫發送的小額美元付款，其中包含所資助項目的詳細描述。

B. 涉及國內非營利組織向來自高風險國家的難民提供慈善援助的交易。

C. 向沒有歷史記錄的高風險司法管轄區發送的小額付款。

D. 涉及沒有網路存在的非營利組織的交易。

E. 涉及低於報告門檻的結構性貨幣存款交易，以避免納稅。

Discussion 0

Correct Answer: C,D Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #33

金融情報機構的主要職責是什麼？

A. 發布可疑活動報告，以便負有洗錢義務的實體了解犯罪者的身分。

B. 制定提高反洗錢和製裁合規有效性的法規。

C. 提供埃格蒙特工作小組專業知識，包括開發洗錢新技術。

D. 扮演負有洗錢義務的實體與執法機關之間的中介。

Discussion 0

Correct Answer: D Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #34

銀行的反洗錢部門收到匿名舉報，表示客戶可能參與洗錢活動。
在調查此事的過程中應考慮哪兩個事實？（選兩個。）

A. 客戶正在向幾個相對高風險的司法管轄區發出多條電匯

B. 位於貨幣交易報告要求豁免名單中的客戶

C. 客戶在銀行擁有長期帳戶

D. 客戶的帳戶活動量較大，但月末餘額通常較低

Discussion 0

Correct Answer: A,D Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #35

一名在銀行工作的反洗錢專家剛收到執法機構的法律要求，要求公佈與該銀行帳戶相關的所有金融交易記錄。專家立即認出該帳戶是該銀行執行長兄弟所擁有的帳戶。
在收集所需文件的研究過程中，專家發現了他發送給銀行行長的幾份內部備忘錄，其中擔心與該帳戶相關的可能存在可疑活動。這位專家回憶說，銀行行長對每份備忘錄都進行了口頭回應，解釋了這項活動，並表示沒有理由擔心。專家該對這些內部備忘錄做什麼？

A. 將情況告知銀行資深法律顧問

B. 致電執法人員並建議他修改法律請求以包含這些備忘錄

C. 請銀行行長將他對專家的指示記錄下來

D. 將這些備忘錄放入他的個人檔案中，以備日後需要時使用

Discussion 0

Correct Answer: A Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #36

銀行與擁有一家小型麵包店的客戶保持著關係。
哪些客戶行為顯示存在潛在的洗錢行為？

A. 客戶持續定期存入現金

B. 客戶在多個地點擁有多個銀行帳戶

C. 顧客購買了企業價值兩倍的財產保險

D. 客戶最近向家人所在的外國司法管轄區匯了一大筆金額

Discussion 0

Correct Answer: C Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #37

建議古董、貴金屬、寶石、珠寶和藝術品經銷商遵循哪些做法來降低洗錢風險？選出 3 個答案

A. 驗證所有新供應商和客戶的身份並對他們進行盡職調查

B. 堅持要求所有供應商簽署一份聲明，證明他們出售的物品不是被盜或透過非法手段取得的

C. 堅持所有供應商提交由授權銷售的執法機構頒發的適當許可證

D. 避免接受買家的現金付款

Discussion 0

Correct Answer: A,C,D Vote an answer

Question #38

根據歐盟第五號反洗錢指令，成員國要求實體對涉及高風險第三國國民的業務關係或交易採取強化的客戶盡職調查措施。這些要求包括哪些內容？（選擇三項。）

A. 獲取有關客戶和受益所有人的資金來源和財富來源的信息

B. 取得所有授權人員的護照副本

C. 獲得高階管理層的批准以建立或繼續業務關係

D. 獲取有關預期或執行交易的原因的信息

E. 獲取客戶的稅務參考詳細信息

F. 建立並驗證客戶端的位址

Discussion 0

Correct Answer: A,C,D Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #39

對反洗錢培訓文件的內部審查顯示，只有銷售人壽保險產品的金融機構僱用的新代理人接受了培訓。此外，通常需要機構
8個月開始新精算師培訓。合規官員解釋說，培訓僅限於精算師，因為他們執行唯一的高風險職能。該機構依賴電子學習技術，沒有後續評估。
內部審查最有可能建議解決下列哪些問題？

A. 在訓練期間繼續使用電子學習來強調反洗錢內容。

B. 應在全公司範圍內提供針對產品的反洗錢培訓。

C. 除董事會外，所有員工都必須接受培訓。

D. 機構必須在 6 個月內向精算師提供反洗錢訓練。

Discussion 0

Correct Answer: B Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #40

在 FATF 40 的建議中，反洗錢工作的重點已擴展到金融機構之外。
涵蓋哪三個企業和/或職業？選出 3 個答案

A. 房地產經紀人參與客戶買賣房產的交易

B. 藝術品經銷商，當他們與達到或超過指定閾值的客戶進行任何現金交易時

C. 信託與公司服務提供者

D. 賭場，當客戶進行等於或高於指定門檻的金融交易時

Discussion 0

Correct Answer: A,C,D Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #41

機構反洗錢計畫的最終責任由誰承擔？

A. 該機構的董事會

B. 政府監管機構正在審查反洗錢計劃

C. 與客戶聯繫的所有員工

D. 指定的反洗錢合規官

Discussion 0

Correct Answer: A Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #42

客戶端 A 被標記為大量傳出傳輸。進一步調查顯示，客戶 A 在與人口販運相關的網路中具有潛在的關鍵作用。提交可疑活動報告後，調查員下一步該採取什麼步驟？

A. 限製或封鎖客戶的帳戶，直到執法部門逮捕為止。

B. 聯絡聯邦調查局 (FBI) 以傳達調查結果。

C. 通知其他當地金融機構有關該客戶的信息，以便他們可以停止潛在的服務。

D. 為高階管理層準備一份建議客戶離職的摘要。

Discussion 0

Correct Answer: D Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #43

位於紐約的一家銀行在中國的一家代理銀行發現了可疑交易。對於其中一位國際客戶，代理行沒有遵守商定的協議。
哪些因素顯示銀行應該終止關係？

A. 主要機構已要求代理銀行提供交易詳細資料以協助調查。

B. 代理銀行最近超出了主要銀行最近開發的風險模型中可接受的限制。

C. 代理銀行已在外國資產管制辦公室名單上的國家開設分行。

D. 代理銀行的合規官目前因賄賂指控正在接受調查。

Discussion 0

Correct Answer: C Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #44

當監管機構在洗錢調查中需要國際援助時，此類援助通常透過以下方式獲得：

A. 聯絡金融行動特別工作小組、經濟合作暨發展組織或其他國際組織並尋求他們的介入。

B. 根據埃格蒙特準則提交請求。

C. 與金融機構的合規主管溝通。

D. 向相應監理機關提交海外援助請求。

Discussion 0

Correct Answer: B Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

Question #45

培訓部門正在進行異常客戶識別場景的意識培訓。應該包括哪兩個指標？（選兩個。）

A. 客戶請求向無關第三方支付收益。

B. 客戶常將小額鈔票換成大額鈔票。

C. 客戶以開始進行大額存款的家庭成員的名義開設帳戶。

D. 無法驗證客戶的姓名和家庭住址

E. 客戶的網際網路通訊協定位址與線上註冊期間提供的識別資訊不符。

Discussion 0

Correct Answer: C,D Vote an answer

Explanation: Only visible for EduDump members. You can sign-up / login (it's free).

ACAMS CAMS 中文 Actual Free Exam Questions & Community Discussion

Download Free ACAMS CAMS 中文 Demo