ACAMS CAMS 中文 Actual Free Exam Questions & Community Discussion

Exam Code/Number: CAMS 中文
Exam Name/Title: Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
Certification Provider: ACAMS
Corresponding Certification: CAMS Certification

Exam Questions: 865
Updated On: Sep 09, 2026

Question #16

在進行風險評估時，識別和衡量風險時應考慮哪些因素？
（選兩個。）

A. 監理環境

B. 企業文化

C. 產品供應

D. 客戶構成

E. 財務績效

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Correct Answer: C,D Vote an answer

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Question #17

美國財政部 OFAC 域外影響力的主要目的是：

A. 保護美國的盟國免受非盟國的經濟威脅。

B. 保護美國免受其經濟競爭對手的可疑貿易行為的侵害。

C. 實現美國的外交政策與國家安全目標。

D. 協調 OFAC 和其他國家的域外覆蓋要求。

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #18

FATF的互評和跟進過程涉及哪些評估？

A. 風險評估與技術標準評估

B. 制裁風險評估和該國的國家風險評估

C. 國家審計評估與交易監控評估

D. 技術合規性評估與有效性評估

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #19

一位顧客走進銀行，在櫃員排隊等候時顯得有些不安。當顧客走到出納員面前時，他變得非常緊張，並要求將一張大本票兌現並以 100 美元的鈔票支付給他。
交易完成後，櫃員該做什麼？

A. 向客戶提交 SAR

B. 在當天結束前向客戶提交點擊率

C. 與銀行帳戶進行後續協商

D. 監控客戶帳號的後續狀況

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #20

以下哪些關鍵指標可以提供高階管理層有關金融機構反洗錢控制有效性的有價值數據？

A. 因商業原因而退出的客戶數量。

B. 自動監測系統產生的真正例與假正例的比例。

C. 每月新入職的高風險客戶數。

D. 監視名單篩選系統產生的洗錢警報數量。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #21

哪一種產品被認為洗錢風險最高？

A. 儲蓄帳戶

B. 定期存款帳戶

C. 信用卡

D. 國際電匯

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #22

使用基於風險的方法分配合規資源的主要優點是什麼？

A. 確保專注於高風險領域，同時維持營運效率。

B. 它消除了對低風險客戶進行定期審計的需要。

C. 它標準化了所有地區的合規流程。

D. 它降低了合規計畫的總體成本。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #23

會計師洗錢常用哪三種方法？（選擇三項。）

A. 代表客戶法院

B. 誇大收入以隱藏多餘現金

C. 了解收入以承擔稅務損失

D. 充當帳戶之間轉移現金的管道

E. 扮演希望隱藏身分的人的指定人

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Correct Answer: B,D,E Vote an answer

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Question #24

根據美國愛國者法案對代理帳戶的要求，「證明」一詞是指由代理帳戶提供的書面陳述

A. 聯邦接管人」證明他不是往來帳戶的受益所有人。

B. 受訪銀行，證明他們不與政治人物有業務往來。

C. 被訴銀行，證明其不與空殼銀行開展業務。

D. 代理銀行，證明他們沒有為替代匯款公司開設代理帳戶。

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #25

關於外國資產管制辦公室 (OFAC) 制裁，下列哪一項敘述是正確的？
（選兩個。）

A. 凍結的資金必須存入金融機構帳簿上的有利息的帳戶

B. 制裁只能針對 OFAC 指定的外國特定個人

C. 制裁可以是全面的，也可以是選擇性的，透過凍結資產和限制貿易來實現外交政策和國家安全目標

D. 除非國會續簽，否則 OFAC 制裁將在五年後自動失效

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Correct Answer: A,C Vote an answer

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Question #26

一名銀行員工最近為一家新餐廳開設了帳戶。三個月內每日現金存款接近 9,500 美元。
顯示可能存在洗錢或恐怖主義融資的兩個危險信號是什麼？（選兩個。）

A. 新帳戶顯示穩定的收入流

B. 每天的現金存款金額非常接近

C. 餐廳位於不同的城市

D. 這是一個每天都有現金存款的新帳戶

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Correct Answer: A,B Vote an answer

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Question #27

在實施新進員工篩檢計畫時，反洗錢官員應與下列哪一項進行協調？

A. 機構監理者

B. 人力資源

C. 地方金融情報機構

D. 內部稽核員

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #28

洗錢有哪些社會/經濟後果？（選兩個。）

A. 稅收增加

B. 國家基礎設施的削弱

C. 腐敗和組織犯罪增加

D. 內戰

E. 金融機構削弱

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Correct Answer: C,E Vote an answer

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Question #29

負責監督銀行交易監控方法的治理和有效性的團隊應該實施哪些策略？（選兩個。）

A. 定期審查向 FinCEN 提交的可疑活動報告 (SAR)，以確定是否應撤回。

B. 與法律團隊進行定期和臨時合作，以適當調查和監控傳票或政府調查對象的交易。

C. 定期檢視客戶資料，以確保根據銀行的內部政策和程序，為高風險客戶提供最新的資訊。

D. 定期檢視交易監控場景及其生產力，以確保反映適當的反洗錢類型。

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Correct Answer: B,D Vote an answer

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Question #30

該銀行的內部金融情報部門 (FIU) 已審查與政治公眾人物 (PEP) 相關的活動；帳戶中的活動包含一個大的整數，一次性電匯到一個不知名的組織。哪一項不是提交 SAR/STR 的充分理由？

A. 維護銀行聲譽

B. 線材用量較大

C. 受益人很大程度上未知

D. 客戶活動不合理

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Correct Answer: A Vote an answer

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