Latest ACAMS CAMS 中文 Actual Free Exam Questions & Community Discussion, Page 1

Question #1

潛在客戶在開戶過程中的哪些行為需要進一步調查？

A. 表達金融業的知識

B. 列出長途電話號碼

C. 質疑報告要求

D. 提供駕照

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #2

一位潛在客戶走進一家想要成立公司的會計師事務所。會後會計感到不舒服。會計師的哪兩項意見需要回報給合規官？（選兩個。）

A. 擬議公司的主要業務是進口和出口新家具。

B. 潛在客戶無法提供受益所有人的資訊。

C. 潛在客戶在與會計師交談並提供個人詳細資訊時表現出自信。

D. 潛在客戶提供了有關擬議業務的令人困惑的細節，並且對擬議業務活動知之甚少。

E. 潛在客戶能夠提供資金來源和財富來源文件。

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Correct Answer: B,D Vote an answer

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Question #3

在實施組織控制時，風險偏好聲明 (RAS) 及其聯繫的目的是什麼？（選兩個。）

A. RAS 透過定量和定性指標設定風險承擔的限度，以便企業承擔的風險不會超出組織的風險承受能力。

B. RAS 根據剩餘風險設定了限制，因此與內部控制系統的有效性密切相關。

C. RAS 建立了管理層批准的政策，該政策透過策略目標、風險狀況和風險管理能力來確定組織的風險承受能力。

D. RAS 將管理階層的風險偏好聲明正式化，並向董事會通報所進行的風險評估。

E. RAS 從定性角度確立了所需的風險暴露水平，涵蓋了所有合規領域。

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Correct Answer: A,C Vote an answer

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Question #4

一個富人正在利用複雜的公司結構來促進非法砍伐，然後非法開採該土地上的資源。
正在發生哪一類上游犯罪？

A. 環境犯罪

B. 腐敗

C. 非法資源貿易

D. 基於貿易的洗錢

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Question #5

審計師在進行反洗錢調查時應遵守哪些有關保護隱私和資料的原則？

A. 恐怖主義融資在資料保護和取代法律的背景下更為重要。

B. 各國應澄清反洗錢法和資料保護隱私權法不平衡的地方。

C. 在證據蒐集過程中，隱私權法不如當地反洗錢法重要。

D. 反洗錢法和資料保護隱私法不應互相排斥。

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #6

透過客戶篩選發現的哪些資訊最有可能導致因金融犯罪問題而考慮終止與客戶的業務關係？

A. 據稱該顧客違反了建築許可限制。

B. 該顧客與組織犯罪集團有聯繫。

C. 顧客是政治公眾人物 (PEP)。

D. 客戶是一家已宣布破產的公司的股東。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #7

一家匯款公司收到菲律賓一位高階政治人物的匯票，將大筆資金轉給菲律賓的慈善團體。對該慈善組織的審查顯示，一名董事與一個主要透過綁架和勒索資助的已知恐怖組織有密切關係。
與恐怖主義融資相關的關鍵風險指標是什麼？

A. 此慈善團體與已知的恐怖組織之間存在聯繫

B. 寄件者是政治公眾人物 (PEP)，應接受強化的盡職調查

C. 透過匯票寄給慈善機構的大筆款項

D. 慈善團體在該國合法運營，不存在恐怖主義融資風險

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Question #8

可疑活動引發了對一家在大型商業銀行擁有帳戶的公司提交的可疑交易報告。調查顯示，該銀行董事會的一名成員是該公司的大股東。進一步審查顯示，該銀行對該活動沒有合理解釋，但無法確認是否發生了犯罪活動。下列哪一項是合規官員的下一個最佳行動方案？

A. 在董事會報告中詳細介紹此案例。

B. 請董事會成員解釋此交易。

C. 維護向董事會提交的標準摘要統計報告。

D. 防止政府備案可疑交易報告。

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Question #9

歐盟關於洗錢的指令有哪些？

A. 它們是由 Wolfsberg Group 所寫的

B. 他們要求金融機構向布魯塞爾的埃格蒙特集團報告可疑活動

C. 它們是金融部門最佳實踐的自願準則

D. 他們要求會員執行某些防止洗錢的法律

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Question #10

洗錢者可以在存款機構使用什麼安置方法？

A. 將銀行本票和匯票存入洗錢者的帳戶

B. 從洗錢者帳戶提取大量現金

C. 在帳戶之間發送大量資金轉賬

D. 將現金存入洗錢者的帳戶

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Question #11

根據美國愛國者法案，美國金融機構（Fls）在什麼情況下會為外國空殼銀行開設代理帳戶？

A. 美國佛羅裡達州無法為外國空殼銀行保留代理銀行帳戶。

B. 美國佛羅裡達州必須經過金融行動特別工作組的認證才能維持外國空殼銀行的代理帳戶。

C. 美國佛羅裡達州必須採取嚴格的、基於風險的審批流程才能為外國空殼銀行開設代理銀行帳戶。

D. 美國佛羅裡達州可以為外國空殼銀行開設代理銀行帳戶，但僅限於某些國家。

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Question #12

埃格蒙特集團是一個全球性組織

A. 執法機關。

B. 金融情報單位。

C. 中央銀行。

D. 銀行監理機關。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #13

哪種情況最能解釋為什麼金融機構（FI）可能會關閉客戶的帳戶？

A. 此帳戶的交易觸發了多個可疑活動報告 (SAR)。

B. 此帳戶顯示定期固定金額的學費匯款。

C. 客戶是民事傳票的對象。

D. 客戶使用與特別指定國民 (SDN) 打交道的船運公司。

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Question #14

下列哪個選項表明存在潛在的內部活動，可能需要升級以進行進一步調查？

A. 一位客戶關係經理主張推翻公司客戶風險評級模型所得出的導致客戶高風險評級的結果。

B. 調查員未能在公司程序要求的時間之前完成分配給他們的自動交易監控系統警報。

C. 客戶關係經理違反公司政策，在未提供護照進行客戶識別的情況下繼續接待客戶

D. If 員工在產業會議上與其他公司的員工分享有關公司風險管理框架的資訊。

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Question #15

一位合規分析師最近調查了一個帳戶，該帳戶的存款金額低於報告限額，並且幾乎全部在國外提取。合規分析師可能會識別哪種類型的洗錢活動？

A. 檢查風箏

B. 基於貿易

C. 構建

D. 微觀結構

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Correct Answer: D Vote an answer

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