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Question #1

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Eine Person eröffnete ein Konto bei einem Finanzinstitut mit einer geringen Bareinlage. Sie legte einen ausländischen Reisepass vor und gab an, einige Monate vor Ort zu arbeiten. Sie bat außerdem um Informationen zu elektronischen Überweisungen. Das Institut konnte die Angaben zur Beschäftigung oder zum Wohnsitz des Kunden nicht verifizieren. Kurz darauf wurde eine hohe Überweisung auf das Konto des Kunden überwiesen. Welche der folgenden Vorgehensweisen wird vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht in der Richtlinie zur Sorgfaltspflicht gegenüber Banken empfohlen?

A. Beenden Sie die Geschäftsbeziehung, indem Sie dem Kunden einen Scheck über den vollen Kontobetrag senden.

B. Implementieren Sie erweiterte Due-Diligence-Verfahren, um das Konto auf verdächtige Aktivitäten zu überwachen.

C. Schließen Sie das Konto und überweisen Sie die Gelder an die Quelle zurück, von der sie stammen.

D. Buchen Sie die Einzahlung auf das Konto und benachrichtigen Sie den Kunden, dass die Einzahlung erfolgt ist.

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #2

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Über welches Portal würde ein Rechtshilfeersuchen der Kommission genutzt werden, um Informationen aus einem anderen Land zu erhalten?

A. Eine FATF-Anfrage

B. Eine MLAT-Anfrage

C. Eine FIU-Anfrage nach den Egmont-Prinzipien

D. Eine Aufsichtskanalanfrage beim Basler Ausschuss

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #3

Gegen ein Finanzinstitut (FI) wird wegen möglicher Geldwäsche ermittelt. Welche zusätzlichen Schritte sollte das FI bei der Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden sicherstellen? (Wähle zwei.)

A. Machen Sie Mitarbeiter, einschließlich leitender Angestellter, für Vorstellungsgespräche nicht verfügbar und lehnen Sie Dokumente nach Erhalt einer Vorladung ab.

B. Anfragen von Medien werden nicht direkt beantwortet, sondern mit der Antwort "Kein Kommentar" beantwortet.

C. Alle Anfragen und Antworten werden zentral gesteuert, um Vollständigkeit und zeitnahe Antworten zu gewährleisten.

D. Adressieren Sie die Dokumentvernichtungsrichtlinie, um sicherzustellen, dass die relevanten Dokumente vernichtet werden.

E. Vorladungen und andere Informationsanfragen sollten von der Geschäftsleitung und einer Untersuchungsgruppe oder einem Rechtsbeistand geprüft werden.

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Correct Answer: C,E Vote an answer

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Question #4

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welche Aussage zu den in den USA festgelegten ungesetzlichen Aktivitäten (SUA) ist richtig?

A. SUAs sind im Allgemeinen auf eine kleine Untergruppe von Straftaten beschränkt

B. SUAs sind auf Verbrechen beschränkt, die innerhalb der Grenzen der USA und ihrer Territorien und Besitzungen stattfinden

C. Mindestens ein SUA muss nachgewiesen werden, um eine Verurteilung wegen Geldwäsche zu erreichen

D. Um eine Verurteilung zu erreichen, muss dem Angeklagten nachgewiesen werden, dass er die genaue Herkunft der Gelder kannte.

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #5

Ein potenzieller Kunde ruft einen Broker-Dealer an, um Wertpapiere zu kaufen. Der Kunde scheint sich nicht um die mit dem Konto oder dem Preis der Wertpapiere verbundenen Gebühren zu kümmern. Weitere Angaben des potenziellen Kunden deuten darauf hin, dass Verwandte des Kunden für ein Unternehmen arbeiten, in das er investieren möchte. Welche Art von Aktivität möchte der potenzielle Kunde durchführen?

A. Geld an einen Dritten überweisen

B. Nutzung als Einlagenkonto

C. Verwendung von Insiderinformationen

D. Wertübertragung an Verwandte

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #6

Welche der folgenden Kundentransaktionen mit einem Wertpapierhändler weist auf den höchsten Verdacht auf Geldwäsche hin?

A. Häufig werden den ganzen Tag über regelmäßig mit nicht börsennotierten Wertpapieren gehandelt.

B. Eine ungeklärte hohe Kontoaktivität mit sehr geringen Wertpapiergeschäften

C. Anlage in Wertpapieren mit einem deutlich geringeren Risiko als der vom Kunden zum Ausdruck gebrachten Risikotoleranz.

D. Wiederkehrende Geldtransfers auf ein Maklerkonto, das anschließend in kurzfristige Wertpapiere investiert wird.

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #7

Welche Aussage trifft zu, wenn einem Institut bekannt wird, dass ein bestimmter Mitarbeiter aufgrund einer Vorladung oder eines Haftbefehls von den Strafverfolgungsbehörden untersucht wird?

A. Wenn eine unabhängige Untersuchung Anlass zur Befragung des Mitarbeiters bietet, kann dieser befragt und gegebenenfalls der Kauf abgebrochen werden, ohne dass ihm mitgeteilt wird, dass er untersucht wird

B. Unter keinen Umständen kann der Mitarbeiter von der Einrichtung ohne Zustimmung der Strafverfolgungsbehörden befragt werden, aus Angst, dem Mitarbeiter einen Tipp zu geben

C. Der Mitarbeiter kann und sollte befragt und über die Untersuchung informiert werden, um die Schwere der Straftat nachzuweisen und die volle Aufmerksamkeit und Zusammenarbeit des Mitarbeiters zu erhalten

D. Das Institut ist als Arbeitgeber verpflichtet, den Arbeitnehmer zu informieren, gegen den er von den Strafverfolgungsbehörden ermittelt wird. Der Kauf darf ihn nicht darüber informieren, dass ein Haftbefehl oder eine Vorladung eingegangen ist

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #8

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welche Berufe sind Studien der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) zufolge besonders anfällig für die Verwendung falscher Identitäten und Identitätsdiebstahl?

A. Anwälte

B. Regierungsbeamte

C. Arbeiter

D. Seehafenbeamte

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Question #9

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche durch die Kundenüberprüfung ermittelte Information wäre der wahrscheinlichste Grund dafür, die Beendigung einer Geschäftsbeziehung mit einem Kunden aufgrund von Bedenken hinsichtlich Finanzkriminalität in Erwägung zu ziehen?

A. Der Kunde ist eine politisch exponierte Person (PEP).

B. Der Kunde hat Verbindungen zu einer organisierten kriminellen Gruppe.

C. Der Kunde ist Aktionär einer insolventen Kapitalgesellschaft.

D. Der Kunde hat angeblich gegen eine Baugenehmigungsgrenze verstoßen.

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Question #10

Das Ergebnis einer internen Revision zeigt, dass eine große Gruppe von Mitarbeitern nicht weiß, wie man mit politisch exponierten Personen (PEPs) umgeht. Welches ist die nächste Vorgehensweise, die ergriffen werden sollte?

A. Stellen Sie sicher, dass alle neu eingestellten Personen über fundierte Kenntnisse über PEPs verfügen.

B. De-Risiken aller PEPs vom Finanzinstitut (FI), um die Einhaltung sicherzustellen.

C. Erstellen Sie ein unternehmensweites Schulungsprogramm.

D. Überarbeiten Sie das Compliance-Programm, um PEPs besser identifizieren zu können.

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #11

Ein Compliance-Beauftragter eines Casinos kann Geldwäsche vermuten, wenn eine Person:

A. Anträge auf Überweisung von Gewinnen auf ein Bankkonto eines Dritten.

B. kauft eine geringe Menge an Chips mit Bargeld und gibt sie für einen Casino-Scheck ein.

C. bezieht sich auf Casino-Mitarbeiter mit ihrem Vornamen.

D. ruft Meldepflichten durch eine Pauschalzahlung auf.

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Correct Answer: B Vote an answer

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