Latest ACAMS CAMS7 Deutsch Actual Free Exam Questions & Community Discussion, Page 7

Question #73

Financial Intelligence Units (FIUs) tragen zum Schutz der Finanzintegrität bei, indem sie: (Zwei auswählen.)

A. Verbreitung von Informationen über neue Trends im Zusammenhang mit Geldwäsche und damit verbundenen Vortaten

B. Empfang und Analyse von Verdachtsmeldungen (SARs) zur Aufdeckung von Finanzkriminalität

C. Unterstützung von Finanzinstituten bei der Entwicklung von Produkten und Dienstleistungen, die das verbleibende Geldwäscherisiko verringern

D. Sicherstellen, dass Finanzinstitute angemessene Geldwäschebekämpfungsprogramme unterhalten, die ihren Risikoprofilen entsprechen.

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Correct Answer: A,B Vote an answer

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Question #74

Für Finanzinstitute (FIs) ist es wichtig, sich über die Regulierungssysteme zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) und Sanktionen in anderen Rechtsräumen im Klaren zu sein, um …

A. Ausgleich der eingeschränkten Anwendbarkeit der AFC- und Sanktionsvorschriften auf grenzüberschreitende Transaktionen und ihrer geringeren Relevanz für inländische Geschäftstätigkeiten in anderen Rechtsräumen.

B. Einhaltung der AFC- und Sanktionsanforderungen aller Länder, in denen die F1 tätig ist oder Geschäftsbeziehungen unterhält, und Vermeidung von Strafen für Verstöße in ausländischen Rechtsräumen.

C. Sicherstellen, dass Sanktionsregelungen selektiv angewendet werden, basierend auf den regulatorischen Standards der Länder, in denen Geschäftsaktivitäten stattfinden, wobei der Schwerpunkt in erster Linie auf den entsprechenden Rechtsräumen liegt

D. Stellen Sie sicher, dass die F1 Geschäftsbeziehungen in Rechtsräumen mit strengeren oder weniger strengen Vorschriften als in ihrem Heimatland pflegen kann, um betriebliche Flexibilität zu gewährleisten.

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Correct Answer: B Vote an answer

Question #75

Welche Risikofaktoren sollte ein Finanzinstitut (FI) bei der Eröffnung eines neuen Firmenkunden für ein neues Bankkonto prüfen? (Wählen Sie drei aus.)

A. Die Beschäftigungsprofile und Informationen aller Mitarbeiter des neuen Kunden

B. Alle Finanzinstitute, bei denen der neue Kunde derzeit oder früher Bankgeschäfte tätigte

C. Die Art des Geschäfts, in dem der Firmenkunde tätig ist

D. Die Identität der leitenden Angestellten und aller Personen, die zur Führung des Kontos berechtigt sind

E. Das Land oder der Ort, aus dem der Kunde kommt oder geschäftlich tätig ist

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Correct Answer: C,D,E Vote an answer

Question #76

Welche Vorteile bieten öffentlich-private Partnerschaften (ÖPP) laut der Egmont-Gruppe den Financial Intelligence Units (FIUs)? (Wählen Sie drei aus.)

A. Bietet Flexibilität, Agilität und Möglichkeiten zur Anpassung an die ML/TF-Bedrohungsumgebung

B. Hilfe bei der Überwindung von Einschränkungen beim Datenschutz und Informationsaustausch

C. Beitrag zur Verringerung der finanziellen Kostenbelastung der Strafverfolgungsbehörden

D. Unterstützung bei der Entwicklung gemeinsamer Ansätze und der Identifizierung der gewünschten Ergebnisse

E. Verbesserung der Berichtsqualität und zusätzlicher Informationsinput

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Correct Answer: A,B,E Vote an answer

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Question #77

Ein Teilbereich der Finanztechnologie (FinTech), der sich auf Technologien konzentriert, die die Erfüllung regulatorischer Anforderungen effizienter und effektiver als bestehende Möglichkeiten ermöglichen sollen, wird als folgender bezeichnet:

A. BlueTech

B. RegTech

C. SubTech

D. SupTech

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #78

Eine Mitarbeiterin der Finanzabteilung eines Konzerns erfährt von einer internen Untersuchung zu einem möglichen Betrugsfall im Unternehmen, kündigt ihren Job und verschwindet.
Welche Eigenschaften der Mitarbeiterin wären als Warnsignale gewertet worden, wenn sie vor ihrer Kündigung beobachtet worden wären? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Der Mitarbeiter hatte Freunde in Hochrisikobranchen

B. Die Mitarbeiterin hatte einen verschwenderischen Lebensstil für ihr Einkommen

C. Der Mitarbeiter stammte ursprünglich aus einem Hochrisikogebiet

D. Die Mitarbeiterin war ständig ausweichend, was die Gründe für die Kündigung ihres vorherigen Jobs im Bereich Corporate Finance anging.

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Correct Answer: B,D Vote an answer

Question #79

Ein Compliance-Beauftragter prüft eine Warnmeldung über ungewöhnlich hohe Kryptowährungstransfers. Was ist der wichtigste Aspekt?

A. Ob die Kundenaktivität dem erwarteten Profil und der Herkunft des Vermögens entspricht.

B. Ob die Überweisungen während der Geschäftszeiten erfolgen

C. Ob die Blockchain-Technologie das AML-Risiko eliminiert

D. Ob der Kunde mobile Anwendungen bevorzugt

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #80

Welche der folgenden Kontrollen wird typischerweise beim Onboarding von Kunden implementiert, um das Risiko des Onboardings von Hochrisikokunden zu mindern?

A. Transaktionsüberwachung

B. Sanktionsscreening

C. Kundenrisikobewertung

D. Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD)

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #81

Welche Maßnahmen zur Kundensorgfaltspflicht (CDD) müssen Immobilienfachleute gemäß Empfehlung 22 der Financial Action Task Force (FATF) anwenden, wenn sie an Kundentransaktionen beteiligt sind, die den Kauf und Verkauf von Immobilien umfassen? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Den Zweck der Geschäftsbeziehung verstehen

B. Einholen der vorherigen Genehmigung durch den leitenden Manager für alle zugehörigen Transaktionen

C. Identifizierung und Überprüfung der Identität des Kunden

D. Durchführen von Recherchen in den Medien nach negativen Aspekten des Kunden

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Correct Answer: A,C Vote an answer

Question #82

Welche der folgenden Eigenschaften würden die Wirksamkeit eines AML-Programms verbessern?

A. Bereitstellung einer grundlegenden AML-Schulung für alle Mitarbeiter

B. Ein AML-Beauftragter wird als aktives Mitglied der Geschäftsleitung mit erweiterten Befugnissen in den Vorstand berufen

C. Wirksame Herausforderungen für das AML-Personal und kontinuierliches Cross-Training

D. Prüfer, die nach einer nicht zufriedenstellenden Prüfung verbindliche Anleitungen und Unterstützung für das Programm bereitstellen

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #83

Um dem Risiko von Finanzkriminalität vorzubeugen, müssen die implementierten Richtlinien, Kontrollen und Verfahren Folgendes gewährleisten:

A. Darf ausschließlich von der ersten Verteidigungslinie erstellt, genehmigt und verwaltet werden und wird jährlich überprüft.

B. Die Maßnahmen müssen der Größe und Art des Unternehmens angemessen sein, von der Geschäftsleitung genehmigt und regelmäßig überprüft werden.

C. Vom Unternehmen auszufüllen und von einer externen Firma zu validieren

D. Integrieren Sie anspruchsvolle und automatisierte Steuerungen unter Verwendung der neuesten verfügbaren Technologien

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #84

Welche der folgenden Punkte sind Teil eines risikobasierten Ansatzes? (Wählen Sie drei aus.)

A. Konzentration der Überwachung vor allem auf zuvor markierte Kunden, während für andere Standardkontrollen verwendet werden

B. Gleichmäßige Verteilung der Ressourcen auf alle Kundensegmente, um Fairness zu gewährleisten

C. Auswahl und Anwendung wirksamer Kontrollen, die den ermittelten Risikostufen entsprechen

D. Durchführung einer umfassenden Risikobewertung zur Identifizierung von Kunden-, Transaktions- und geografischen Risiken

E. Ermittlung detaillierter Risikoprofile für Kunden auf Grundlage ihrer Aktivitäten und Beziehungen

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Correct Answer: C,D,E Vote an answer

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