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Question #25

Zu den Hauptaufgaben der Financial Intelligence Unit (FIU) eines Landes gehören: (Wählen Sie zwei aus.)

A. Erlass von Gesetzen bezüglich der Geschäftstätigkeit von Finanzinstituten.

B. Erbringung von Finanzdienstleistungen, einschließlich Bank- und Investitionstätigkeiten, für den öffentlichen und privaten Sektor

C. Durchführung von Prüfungen bei Finanzinstituten, um die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sicherzustellen.

D. Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden, Finanzinstituten und anderen Interessengruppen, um illegale Finanzaktivitäten aufzudecken und zu verhindern.

E. Erleichterung des Informationsaustauschs zwischen dem öffentlichen und privaten Sektor.

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Correct Answer: D,E Vote an answer

Question #26

Die Finanzbranche verlässt sich bei der Erkennung verdächtiger Aktivitäten stark auf regelbasierte Ansätze zur Transaktionsüberwachung.
Szenariobasierte Systeme verwenden Technologie und Algorithmen, um Folgendes zu identifizieren: (Wählen Sie drei aus.)

A. verdächtiges Verhalten im Zusammenhang mit einer Transaktion, die zu einer ungewöhnlichen Tageszeit stattfindet.

B. Transaktionsmuster, die Transaktionen beinhalten, die einen bestimmten Dollarbetrag überschreiten.

C. Anomalien im Zusammenhang mit einer Transaktion, die an einem Ort stattfindet, der weit vom üblichen Ausgabeverhalten des Kunden entfernt ist.

D. versteckte wirtschaftliche Eigentümer.

E. betrügerische Identitäten, bei denen es sich um gestohlene oder gefälschte Ausweise handelt.

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Correct Answer: A,B,C Vote an answer

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Question #27

Welche Kundenaktionen sind Warnsignale für Peer-to-Peer-Transaktionen mit virtueller Währung? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Ein Kunde erhält Geld von einem beliebten dezentralen Mixer

B. Ein Kunde verwendet Gelder aus seinem monatlichen Einkommen, um virtuelle Währung zu kaufen

C. Ein Kunde führt eine Transaktion auf der Blockchain durch, von der sein traditionelles Finanzinstitut nichts weiß

D. Ein Kunde erhält mehrere Überweisungen aus verschiedenen Quellen und verwendet diese Gelder zum Kauf virtueller Währung

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Correct Answer: A,D Vote an answer

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Question #28

Zu den Hauptzielen der Vereinten Nationen bei der Entwicklung von Sanktionsregimen gehören: (Wählen Sie drei aus.)

A. um den Schutz der Menschenrechte zu unterstützen.

B. Regierungen und Regime bei der friedlichen Lösung von Konflikten zu unterstützen.

C. um nichtdemokratische und nicht verfassungsmäßige Veränderungen innerhalb von Ländern zu verhindern.

D. Entwicklungsländer zu zwingen, liberale oder substanzielle Demokratien anzunehmen.

E. um Regierungen für ihre schwache Bekämpfung der Finanzkriminalität zu bestrafen.

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Correct Answer: A,B,C Vote an answer

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Question #29

Welches sind neben den Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche die wichtigsten Referenzquellen bei der Entwicklung und Aufrechterhaltung der Richtlinien, Standards und Verfahren einer Bank zur Bekämpfung der Geldwäsche? (Wählen Sie drei aus.)

A. Regulatorische Leitlinien oder Veröffentlichungen

B. Regierungs- oder staatlich geführte Zeitungen

C. Von anderen Banken entwickelte Richtlinien und Verfahren

D. Leitlinien internationaler Gremien

E. Nationale Risikobewertung

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Correct Answer: A,D,E Vote an answer

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Question #30

Welcher der folgenden Schritte ist für ein Finanzinstitut entscheidend, um regulatorische Berichte zur Verbesserung der Transaktionsüberwachung zu nutzen? (Zwei Antworten auswählen.)

A. Systematische Einbeziehung der in den Berichten identifizierten Risiken in die interne Risikobewertung

B. Entwicklung oder Verbesserung von Überwachungsszenarien auf der Grundlage gemeldeter Kriminalitätstypologien

C. Vergleich interner Daten über alle in den Berichten genannten Sektoren und Produkte hinweg.

D. Vergleich von Regulierungsberichten mit Daten von Vergleichsgruppen

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Correct Answer: A,B Vote an answer

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Question #31

Welche der folgenden Optionen beschreibt eine formale Methode des Informationsaustauschs und der Zusammenarbeit zwischen Financial Intelligence Units (FIUs) bei der Durchführung grenzüberschreitender Geldwäscheermittlungen?

A. Die Wolfsberg-Gruppe dient als Kommunikationsplattform für FIUs

B. Rechtshilfeabkommen, die es FIUs ermöglichen, Verhaftungen und Beweismittel zu beantragen.

C. FATF, MONEYVAL und andere regionale Gremien, die als Kontaktstelle für FIUs fungieren

D. Absichtserklärungen (Memoranda of Understanding, MOUs) zwischen FIUs zur Festlegung eines strukturierten Informationsaustauschs

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #32

Welche der folgenden Methoden gelten als Best Practices für effektive AML/CFT-Schulungsprogramme? (Wählen Sie drei aus.)

A. Um ein möglichst großes Publikum zu erreichen, sollte die Schulung breit angelegt, auf hohem Niveau und nicht rollenspezifisch sein.

B. Die Schulung sollte die Konsequenzen einer Nichteinhaltung von Richtlinien und Verfahren abdecken.

C. Es sollten aktuelle Aufzeichnungen, einschließlich Schulungsprotokolle und Abschlussdaten, geführt werden.

D. Die Schulung sollte praktische Beispiele und Fallstudien umfassen und Informationen zur Einhaltung von Richtlinien bereitstellen.

E. Die Schulung sollte immer von einem unabhängigen Dritten durchgeführt werden.

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Correct Answer: B,C,D Vote an answer

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Question #33

Eine vermögende Einzelperson nutzt eine komplexe Unternehmensstruktur, um illegalen Holzeinschlag und anschließend die illegale Gewinnung der daraus gewonnenen Ressourcen auf diesem Land zu ermöglichen.
Welche Kategorie von Vortaten liegt vor?

A. Korruption

B. Handelsbasierte Geldwäsche

C. Umweltkriminalität

D. Illegaler Rohstoffhandel

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #34

Eines der grundlegenden Elemente eines effektiven AML/CFT-Compliance-Programms ist:

A. Ein System des unternehmensweiten Risikomanagements

B. Eine unabhängige und qualifizierte Prüfungsfunktion

C. Ein auf künstlicher Intelligenz basierendes Transaktionsüberwachungssystem

D. Ein auf künstlicher Intelligenz basierendes erweitertes Due-Diligence-System

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #35

Das Korrespondenzbankwesen gilt als risikoreicherer Bankensektor, da Korrespondenzbankgeschäfte folgende Risiken bergen:

A. Werden hauptsächlich für und aus Hochrisikogebieten getätigt.

B. Enthält in der Regel weniger Informationen als Inlandszahlungen

C. Kann anonym und ohne Angabe der wirtschaftlich Berechtigten erfolgen.

D. Werden grenzüberschreitend und im Auftrag Dritter durchgeführt

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #36

Welche der folgenden Optionen gehören zu einem risikobasierten Ansatz? (Wählen Sie drei aus.)

A. Die Überwachung konzentriert sich primär auf zuvor markierte Kunden, während für andere Kunden Standardkontrollen angewendet werden.

B. Ermittlung detaillierter Risikoprofile für Kunden auf Basis ihrer Aktivitäten und Beziehungen

C. Durchführung einer umfassenden Risikobewertung zur Identifizierung von Kunden-, Transaktions- und geografischen Risiken

D. Auswahl und Anwendung wirksamer Kontrollmaßnahmen, die den ermittelten Risikoniveaus entsprechen

E. Die Ressourcen werden gleichmäßig auf alle Kundensegmente verteilt, um Fairness zu gewährleisten.

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Correct Answer: B,C,D Vote an answer

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