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Question #37

In welchen der folgenden Fälle kann ein Finanzinstitut einen Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) veröffentlichen?

A. Ein Kunde fragt nach einer möglichen Meldung an die lokale Financial Intelligence Unit (Ausfüllen)

B. Eine Polizei eines Drittlandes erkundigt sich direkt nach dem Kunden.

C. Ein Gerichtsbeschluss fordert die Bank auf, den SAR vorbehaltlich der Zustimmung der Rechtsabteilung offenzulegen

D. Ein externer Berater erkundigt sich nach den Details des SAR

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #38

Eine große internationale Bank führt derzeit eine umfassende Überprüfung ihres Risikomanagementrahmens durch, um sicherzustellen, dass sie verschiedenen Risiken der Finanzkriminalität, darunter Geldwäschebekämpfung, Terrorismusfinanzierung, Sanktionen, Betrug, Bekämpfung von Bestechung und Korruption (ABC) sowie Steuerhinterziehung, wirksam begegnet.
Das Compliance-Team der Bank ist dafür verantwortlich, die aktuellen Risikobewertungsprozesse zu bewerten, potenzielle Lücken zu identifizieren und Verbesserungen zur Risikominimierung zu empfehlen. Bei dieser Überprüfung muss das Team die verschiedenen Arten der Risikobewertung berücksichtigen und die Erkenntnisse in die allgemeine Risikomanagementstrategie integrieren.
Welchen Ansatz sollte das Compliance-Team priorisieren, um die Fähigkeit der Bank zu verbessern, die festgestellten Risiken zu erkennen, zu bewerten und zu mindern?

A. Delegieren Sie den Risikobewertungsprozess an einzelne Geschäftseinheiten, damit diese ihn unabhängig durchführen können und spezielle Bewertungen möglich sind, die auf die spezifischen Aktivitäten jeder Einheit zugeschnitten sind.

B. Verwenden Sie ein statisches Risikobewertungsmodell, das unverändert bleibt, bis eine wesentliche Aktualisierung der Vorschriften erfolgt, um die Konsistenz des Bewertungsprozesses im Laufe der Zeit sicherzustellen

C. Führen Sie regelmäßig eine unternehmensweite Risikobewertung durch, die die Identifizierung inhärenter Risiken, die Bewertung der Wirksamkeit bestehender Kontrollen und die Ermittlung von Restrisiken umfasst.

D. Konzentrieren Sie sich in erster Linie auf die Risikobewertung der Geldwäschebekämpfung, da diese in der Regel von den Aufsichtsbehörden am genauesten geprüft wird. Andere Risiken der Finanzkriminalität sollten nur dann angegangen werden, wenn Probleme identifiziert werden.

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #39

In einem standardmäßigen Kundensorgfaltspflichtprozess (CDD), der sich auf die finanzielle Inklusion konzentriert, erfordern die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF): (Wählen Sie zwei aus.)

A. Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers.

B. [Überprüfung der Einkommensquellen des Kunden.

C. Überprüfung der Kreditwürdigkeit des Kunden.

D. Identifizierung und Überprüfung der Identität des Kunden.

E. Identifizierung des Berufs des Kunden.

F. Identifizierung der Arbeitsadresse des Kunden.

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Correct Answer: A,D Vote an answer

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Question #40

Welche der folgenden Punkte sind häufige Indikatoren für mögliche Geldwäsche in der Wertpapierbranche?
(Wählen Sie zwei aus.)

A. Verwendung von Brokerage-Konten wie Einlagenkonten

B. Erhalt von Wertpapieren auf ein bestehendes Brokerage-Konto nach dem Tod eines Ehepartners

C. Fälligkeit von festverzinslichen Wertpapieren zulassen

D. Durchführung von Transaktionen unter Beteiligung von Nominierten oder Drittparteien

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Correct Answer: A,D Vote an answer

Question #41

Welches kollektive Gremium von Financial Intelligence Units (FlUs) wurde mit dem Ziel gegründet, den Informationsaustausch und die Mechanismen zur gemeinsamen Nutzung zwischen den Mitglieds-FlUs zu verbessern und seine Mitglieder durch die Verbesserung ihrer Fähigkeiten zu unterstützen?

A. Der Internationale Währungsfonds (IWF)

B. Die Wolfsberg-Gruppe

C. Die Egmont-Gruppe

D. Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD)

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Correct Answer: C Vote an answer

Question #42

Bei der Auswahl eines Tools zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) für ein Unternehmen ist der wichtigste zu berücksichtigende Faktor, ob das Tool:

A. automatisiert alle gesetzlichen Berichtsanforderungen.

B. lässt sich nahtlos in bestehende Systeme und Prozesse integrieren.

C. ersetzt manuelle Compliance-Schulungen für Mitarbeiter.

D. erfüllt Budget- und Kostenanforderungen.

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #43

Welche der folgenden Methoden eignen sich am besten, um das Bewusstsein der Mitarbeiter für die Risiken der Finanzkriminalität zu schärfen und sie diesbezüglich zu schulen? (Wählen Sie drei aus.)

A. Kommunizieren Sie regelmäßig und messen Sie die Effektivität des Trainings

B. Schulen Sie die relevanten Mitarbeiter mindestens einmal jährlich in den wichtigsten AML-Themen

C. Trainieren Sie außerhalb des Tagesgeschäfts und fördern Sie das Bewusstsein für Compliance

D. Nutzen Sie eine Vielzahl von Schulungsmethoden und stellen Sie den Mitarbeitern die notwendigen Ressourcen zur Verfügung

E. Passen Sie die Schulung an und bieten Sie allen Mitarbeitern regelmäßige Schulungen an

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Correct Answer: A,D,E Vote an answer

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Question #44

Das Risiko von Finanzkriminalität im Zusammenhang mit der Nutzung von „Hawalas“ kann folgende Ursachen haben: (Zwei auswählen.)

A. häufige Nutzung durch hochrangige Politiker.

B. informelle Netzwerke, die für grenzüberschreitende Transaktionen außerhalb des formellen Bankensystems genutzt werden.

C. Schwierigkeiten bei der Nachverfolgung von Absender, Empfänger und Quelle von Transaktionen.

D. Fernüberprüfung der Identität durch externe Programmmanager.

E. erhöhtes Risiko von zurückgegebenen Transaktionen.

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Correct Answer: B,C Vote an answer

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Question #45

Ein multinationaler Konzern erwägt die Expansion in einen neuen Markt mit einer Geschichte politischer Instabilität und Korruption.
Welche Strategie wäre aus Sicht der Finanzkriminalität am wirksamsten, um das mit einer solchen Expansion verbundene Reputationsrisiko zu mindern?

A. Minimierung der direkten Präsenz des Unternehmens im Land, um die Gefährdung durch potenzielle Risiken zu verringern

B. Sicherstellen, dass das Unternehmen enge Beziehungen zu lokalen Regierungsvertretern unterhält, um Einfluss auf die Politik zu nehmen und negative Kritik zu vermeiden

C. Partnerschaften mit etablierten lokalen Unternehmen, um deren Wissen und Verbindungen zu nutzen und gleichzeitig Risiken zu teilen

D. Stellen Sie sicher, dass die Gerichtsbarkeitsrisiken und andere relevante Faktoren im EWRA berücksichtigt wurden und die Restrisiken im Rahmen der Risikobereitschaft des Unternehmens liegen.

E. Verpflichtung zu offener Kommunikation, ethischen Praktiken und gesellschaftlichem Engagement, um Vertrauen bei den Stakeholdern aufzubauen

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #46

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die Verwendung von Fuzzy-Logik in Kunden-Screening-Systemen am besten?

A. Es ermöglicht eine größere Anzahl exakter Übereinstimmungen und reduziert so den Bedarf an manueller Überprüfung

B. Es handelt sich um ein erweitertes Analysetool, das häufig zur Implementierung von AFC-Kontrollen verwendet wird

C. Es handelt sich um eine neue Technik zur Verbesserung der Qualität von Warnmeldungen zur Überprüfung

D. Es erzeugt Ausgaben, die eine Reihe von Zwischenmöglichkeiten zwischen „Ja“ und „Nein“ enthalten.

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question #47

Zu den mit Immobilientransaktionen verbundenen Risiken gehören (Wählen Sie zwei aus.)

A. Käufe im Namen einer natürlichen Person.

B. nicht finanzierte Käufe.

C. grenzüberschreitende Käufe.

D. den wahren Marktpreis für eine Immobilie zahlen.

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Correct Answer: B,C Vote an answer

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Question #48

Steuerhinterziehung ist:

A. Die Nichtzahlung oder Unterzahlung von Steuern, in der Regel durch vorsätzliche Abgabe einer falschen oder keiner Steuererklärung gegenüber den Steuerbehörden.

B. Eine Bestimmung, die das zu versteuernde Einkommen als Einzel- oder Standardabzug reduziert.

C. Ein spezialisierter Bereich der Buchhaltung mit Schwerpunkt auf rechtmäßiger Steuerplanung

D. Die Praxis, die Steuerlast durch Ausnutzung von Schlupflöchern oder unbeabsichtigten Auslegungen des Steuerrechts zu minimieren.

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Correct Answer: A Vote an answer

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