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Question #49

Welche Eigenschaft eines Tools zur Transaktionsüberwachung würde Finanzinstitute am besten dabei unterstützen, schnell auf neu auftretende Risiken und Bedrohungen im Bereich der Finanzkriminalität zu reagieren?

A. Fähigkeit zum Erstellen, Iterieren und Testen von Regeln

B. Cloudbasierte Bereitstellung

C. Konfigurierbare Berichtsfunktion

D. Vollständig integrierte künstliche Intelligenz (KI)

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #50

Welche der folgenden Maßnahmen können dazu beitragen, die Unabhängigkeit des BSA/AML-Compliance-Personals zu wahren, um wirksame Compliance-Kontrollen sicherzustellen?

A. Bereitstellung einer Berichtslinie für BSA/AML-Compliance-Mitarbeiter zur Compliance oder einer anderen internen Kontrollfunktion der zweiten Verteidigungslinie

B. Sicherstellen, dass das BSA/AML-Compliance-Personal überwiegend ausgelagert wird

C. Bereitstellung einer Berichtslinie für BSA/AML-Compliance-Mitarbeiter an den Finanzvorstand

D. Einrichtung von BSA/AML-Compliance-Mitarbeitern, die der Geschäftsleitung des Geschäftsbereichs in der ersten Verteidigungslinie unterstellt sind

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #51

Welche der folgenden Vorgehensweisen gelten hinsichtlich der Einbindung der Geschäftsleitung in ein Compliance-Programm zur Bekämpfung von Finanzkriminalität als Best Practices? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Ton von oben angeben

B. Obligatorische Teilnahme und Wiederholung aller Schulungen zum Thema Finanzkriminalität

C. Festlegen klarer Kriterien für die Eskalation an die Geschäftsleitung

D. Verpflichtende Teilnahme an allen behördlichen Inspektionen

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Correct Answer: A,C Vote an answer

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Question #52

Ein Kundenberater einer Bank kontaktiert ein Mitglied des Compliance-Teams, um sich beraten zu lassen, wie er mit einem Kunden verfahren soll, der 250.000 US-Dollar aus dem Verkauf von Krypto-Assets auf sein Sparkonto bei der Bank überweisen möchte.
Welche Anleitung sollte das Compliance-Team geben?

A. Bestätigen Sie dem Berater, dass der Kunde mit der Transaktion fortfahren kann, da die Kunden bereits korrekt an Bord sind, KYC abgeschlossen ist und die Geldquelle transparent ist

B. Empfehlen Sie, die Transaktion abzubrechen, da Krypto-Assets im Allgemeinen nicht reguliert sind und per Definition ein inakzeptables AML-Risiko für die Bank darstellen.

C. Geben Sie an, dass weitere Klärungen erforderlich sind, einschließlich der Frage, welche Münzen oder Token verkauft wurden und ob die Kryptobörse ihre Kunden einer Due-Diligence-Prüfung unterzieht.

D. Bestätigen Sie dem Berater, dass der Kunde mit der Transaktion fortfahren kann, wenn das KYC des Kunden auf dem neuesten Stand ist und eine Suche in einem öffentlichen Blockchain-Explorer keine negativen Medientreffer liefert.

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question #53

Welche der folgenden Aussagen beschreibt gemäß der Empfehlung der Financial Action Task Force (FATF) zum Thema „Hinweise“ die Pflichten der Meldestellen genau?

A. Meldepflichtige Unternehmen müssen ihre Kunden informieren, wenn ein Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) eingereicht wurde, um die Transparenz in den Kundenbeziehungen zu wahren.

B. Meldepflichtigen Unternehmen ist es untersagt, Kunden oder Dritten mitzuteilen, dass ein Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) eingereicht wurde oder dass eine Untersuchung im Gange ist.

C. Meldepflichtige Stellen können allgemeine Informationen über verdächtige Aktivitäten intern innerhalb der Organisation weitergeben, ohne die Vertraulichkeit zu gefährden

D. Meldepflichtige Unternehmen dürfen verdächtige Aktivitäten mit Kunden besprechen, wenn dies zur Klärung einer Situation beiträgt, bevor sie einen Bericht über verdächtige Aktivitäten einreichen

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Question #54

Bei der unabhängigen Entscheidung über die Schließung eines Kontos auf der Grundlage einer internen Untersuchung sollte ein Finanzinstitut (F1) Folgendes berücksichtigen: (Wählen Sie fünf aus.)

A. die Häufigkeit der Kontoaktivität

B. die persönlichen Beziehungen des Kunden.

C. die Richtlinien und Verfahren der FL.

D. die Schwere des zugrunde liegenden Verhaltens.

E. Reputationsrisiko.

F. die Rechtsgrundlage für die Schließung des Kontos.

G. Korrespondenz mit Strafverfolgungsbehörden

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Correct Answer: C,E Vote an answer

Question #55

Welche der folgenden Punkte sind in den 11 unmittelbaren Ergebnissen enthalten, die in der Methodik der Financial Action Task Force (FATF) zur Bewertung der technischen Einhaltung der FATF-Empfehlungen und der Wirksamkeit von AML/CFT/CPF-Systemen bei gegenseitigen Evaluierungen dargelegt sind? (Wählen Sie drei aus.)

A. Internationale Zusammenarbeit liefert verwertbare Informationen zur Verwendung gegen Kriminelle

B. Personen, die wegen Geldwäschedelikten verurteilt wurden, wird der Zugang zu grundlegenden Bankdienstleistungen verweigert

C. Geldwäschedelikte werden untersucht und strafrechtlich verfolgt

D. Finanzinformationen werden von den Behörden gesammelt und zur weiteren Untersuchung an die FATF weitergegeben

E. Aufsichtsbehörden regulieren Finanzinstitute und Nichtbanken-Finanzinstitute und deren risikobasierte Bekämpfung der Geldwäsche
/CFT-Programme

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Correct Answer: A,C,E Vote an answer

Question #56

Ein Finanzinstitut stellt ungewöhnliche Transaktionen mit gemeinnützigen Organisationen in Konfliktgebieten fest. Welchem Risiko sollte besondere Aufmerksamkeit gewidmet werden?

A. Missbrauch der Terrorismusfinanzierung

B. Marktvolatilitätsrisiko

C. Hypothekenausfallrisiko

D. Risiko der Verbraucherkreditbewertung

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question #57

Ein Rechtsinstrument, das zwischen zwei Nationen ausgeführt wird und den grenzüberschreitenden Informationsaustausch regelt, wird als bezeichnet.

A. Anfrage nach dringenden Informationen.

B. Verständniserklärung.

C. Rechtshilfeabkommen.

D. Absichtserklärung.

E. Vereinbarungsprotokoll.

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Correct Answer: D Vote an answer

Question #58

Gemäß den Grundsätzen der Egmont-Gruppe sollte der Informationsaustausch zwischen den zentralen Meldestellen (FIUs) wie folgt erfolgen:

A. Mit festgelegten Grenzen hinsichtlich der Menge der bereitgestellten Finanz- und Verwaltungsinformationen.

B. Ohne die Erwartung einer Gegenseitigkeit hinsichtlich der Verwendung der Informationen.

C. Frei, spontan und auf Anfrage, auf der Grundlage der Gegenseitigkeit.

D. Nur wenn der Status der ausländischen FIU mit der Strafverfolgung zusammenhängt.

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Correct Answer: C Vote an answer

Question #59

Welche Eigenschaft ist am ehesten mit Hochrisikokunden verbunden?

A. Vorhersehbare Gehaltsabrechnungstransaktionen

B. Häufige, unerklärte internationale Aktivitäten mit Beteiligung von Hochrisikoregionen

C. Transparente Eigentumsverhältnisse und stabiles Einkommen

D. Regelmäßige Einkäufe im lokalen Einzelhandel

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question #60

Gelddienstleistungsunternehmen (MSBs), Zahlungsdienstleister und E-Commerce-Plattformen verzeichnen in der Regel ein hohes tägliches Transaktionsvolumen.
Welche Risiken sind mit dieser Art von Unternehmen verbunden? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Kriminelle können Identitätsbetrug ausnutzen, um KYC-Prozesse zu Layering-Zwecken durchzuführen

B. Die Abwicklungssysteme dieser Unternehmen sind nicht ausgereift genug, um das hohe Transaktionsvolumen zu bewältigen

C. KYC-Herausforderungen entstehen, weil E-Commerce-Plattformen mit globalen Kunden konfrontiert sind, was die Kundensorgfaltspflicht komplex und ressourcenintensiv macht.

D. Diese Unternehmen sind alle bargeldintensiv, was das Risiko von Finanzkriminalität erhöht

E. Diese Unternehmen unterliegen strengen Vorschriften und haben daher keinen Grund, die Vorschriften nicht einzuhalten, da sie sonst Sanktionen und Geldbußen riskieren würden.

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Correct Answer: A,C Vote an answer

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